在最初的五个月中，保险公司的分支机构“苗条?

印刷：每日商业业务 保险业的渠道改革继续加深。 6月3日，北京阳光业务的一名记者发现，在今年的前五个月中，全国数千家保险公司已被删除，人寿保险公司已成为失踪的主要力量，价值近80％。通常，分支机构是关键的分支机构和营销服务部门。 鉴于行业保险，一些保险公司的分支机构告别了历史阶段，反映了数字化浪潮下行业的战略调整，这也表明传统的营销模式面临着初级跌倒。分支融合的浪潮不仅是简短的优化提案，而且是将保险业转向高质量发展的关键点。 从广泛的扩展转移到精致的操作 分支是直接的保险公司与客户之间的联系点，并负责保险产品销售后的销售，咨询和服务。但是，保险公司的某些分支机构悄悄地关闭了Xie Ke的门。 6月3日，每日北京记者的记者从撤离国家金融监管局揭示的保险公司分支机构的离开中学到了，在今年的前五个月中，全国保险公司取消了1,028个分支机构，一年一度的增加了20％以上。 具体而言，在今年的前五个月中，居住保险公司公司的分支机构数量很大，其中805个，而财产保险公司已删除223个分支机构，县分支机构的数量和少量的第三和第四城市被删除。此外，领先的保险公司以及一些已删除的公司做出了特别重大的动议这一年的分支机构。 同时，保险公司的新分支机构的数量少于200，而在其背后有161个。大型和中型公司更经常成立。一些保险公司扩大了其业务范围并开设了当地分支机构，例如北京人寿保险公司有限公司。 一些公司还继续进入市场下沉，例如中国人寿保险公司有限公司开设了吉桑镇，谢阳县和中国太平洋房地产保险公司，有限公司有限公司，开设了中国城市的Changshou Town营销服务部。 “在最初的五个月中，保险公司的分支机构已经奠定了数千个，这意味着该行业正在从广泛的扩张转变为精致的运营，而加强的竞争使保险公司促使保险公司优化了其结构。”关于中央金融与经济学副教授Liu Chunsheng从历史阶段删除一些分支机构，他说，保险消费的约会减少了离线依赖的原因；分支机构的运营成本很高，而代理团队的减少，使人类驱动的模型不稳定。 近年来，保险消费的行为发生了结构性变化。诸如“ 80年代后”和“ 90年代后”之类的客户群体的在线保险费率不断增长，数字服务（例如AI视频和承保）的渗透率不断破坏。中东港的联合创始人兼总经理朗格（Long GE）表示，保险公司的客户基础正在经历重大变化。在消费者行为变化方面，数据表明，在线购买保险费率将达到2024年的78％，AI技术优化了整个过程，这对某个EXtent削弱了离线期望。 通常，保险公司的传统渠道的平均年租金成本，系统维护等的强度超过100万元。以资产保险公司为例，关闭差的出口可以将保险公司的总成本降低0.3-0.5％。基于这一点，朗格说，成本压力已成为保险公司应该考虑的重大事情。这些分支机构的年度运营成本达到了数百万元，不良媒体很难支付成本。 消失速度很慢 保险公司每年都有一千多个分支机构的现象已经发生了多年。自2020年以来，超过10,000个分支机构的总和并没有逃脱“被解脱”的命运。 此外，随着2021年保险公司的分支机构数量达到2,000当年布置了2022年和3,019个分支机构。在2023年和2024年，2066年和2012年分支机构分别脱离市场。 在刘Chunsheng的看来，分支机构的取消将在短期内影响客户的服务，从长远来看，将在整合行业层面。在短期内，失踪的速度和数量可以保持很高，效率和调节性进步的提高降低了，这是主要原因；从长远来看，随着行业转型的完成以及在线和离线的整合时期，失踪的趋势很慢。 关于对市场说再见的保险公司的某些分支机构的影响，朗格还说，在短期内，这可能导致服务错误（尤其是成年人），而代理商将面临重建的NG支持系统。此外，维持“孤儿”保险单的压力增加了。但是，不赞成保险公司分支机构的速度很慢。 2024年的裁员数量同比减少，而贫困机构现在已经清除了其中的大量。将来，保险公司的分支机构可能会转向“选择最佳布局”，并专注于活跃地区。 因此，在顺序消失的背景下，保险公司的分支机构的影响变得脆弱吗？ 答案显然不是。保险公司的分支机构是连接到总部和市场的桥梁。它们的价值不仅反映在销售和服务功能中，而且还反映了通过本地化加深客户信任和驱动战略决策。 从行业保险的角度来看，“离线商店”保险公司（即分支机构）仍然具有一些基本价值。例如，分支机构可以在市场上提供自定义的本地需求保险计划。 Longge提供了一个例子，说分支机构可以面对面提供 - 基于复杂产品（例如长期人寿保险）的面域咨询环境。不仅如此，它们在促进信任和高昂的客户服务成本方面还发挥了不变的作用。 “分支机构仍然是产品体验，服务实施和品牌展示的重要窗口。”刘·康申（Liu Chunsheng）也说。 我们需要专注于不同的发展 通常，当有各种规模开放分支机构的保险公司时，掩盖了层次结构，区域布局，操作模型，科学和技术投资以及监管要求的差异。 大型保险公司通常设定头痛，省级分支机构，分支机构和营销服务部门，以生产涵盖整个国家的网络布局。该国工业保险公司的分支机构数量可以达到数千人。 中小型保险公司通常只有该省的分支机构和少量的胸罩NCHES。功能集中在主要领域的销售和服务上。例如，一些小型公司仅根据其业务范围有限的省份或城市中的商店。 基于此，在保险行业的背景下，保险保险是在“规模扩张”期间与Opsali告别，并进入了“ Win Win”的新阶段，不同的保险公司应专注于基于自己的规模的下一个变化和分支机构的变化。 Longge认为，领先的保险公司可以促进“大规模”的业务领域，将其升级到体验中心，并将资源相结合以在高端市场中服务；中小型保险公司可以专注于光资产运营，癫痫发作的第三方渠道，或者专注于区域特征（例如政治合作保险）。此外，就技术加强而言，可以通过合并“在线 +离线”来更改离线媒体，并加强应用程序帮助并规范智能确定，降低成本并提高效率。 Liu Chunsheng说，大型保险公司可以开发高端服务平台并加强品牌。中小型保险公司应专注于企业的特征和竞争的区域多样性。所有类型的保险公司都需要促进在线和离线集成以提高服务效率和深度。 但是，应该指出的是，分支机构的发展是从严格的遵守到总部的风险管理政策以确保业务合规性的不可分割的。保险公司分支机构通常会因“伪造”，佣金折扣等非法和不规则行为而受到惩罚，必须真正实施合规性。首先，我们必须改善“审判英雄的演讲”的取向，并遵守长期可持续发展的经营哲学；其次，培养合规性和增强文化内部控制和遵守公司的状况；第三，内部控制和合规过程将进一步改善，尤其是对销售链接的内部控制，并扮演第一条防御线的角色。 商业业务每日记者胡东素 金融的官方帐户 24小时广播滚动滚动最新的财务和视频信息，并扫描QR码，以获取更多粉丝效仿的好处（Sinafinance）